Ciudad de México; 3 de noviembre de 2025.- A partir del 1 de julio de 2026, todos los bancos en México deberán solicitar una identificación oficial y al menos un dato biométrico —como huella digital o reconocimiento facial— a quienes realicen depósitos o retiros en efectivo superiores a 140 mil pesos, informó la Asociación de Bancos de México (ABM).
El presidente de la ABM, Emilio Romano, explicó que la medida busca reforzar la seguridad del sistema financiero, prevenir lavado de dinero, fraudes y financiamiento a actividades ilícitas, además de promover la digitalización económica.
“Esto va más allá de la regulación; busca proteger al sistema bancario y reducir el uso excesivo de efectivo”, afirmó Romano.
Detalles clave de la disposición
- Fecha de inicio: 1 de julio de 2026.
- Monto mínimo: Depósitos o retiros en efectivo superiores a 140 mil pesos (aprox. 7,500 USD).
- Requisitos: Identificación oficial (INE, pasaporte, cédula, etc.) y dato biométrico.
- Objetivo: Prevenir delitos financieros y fortalecer la seguridad del sistema bancario.
Romano destacó que México será uno de los primeros países en el mundo en contar con una plataforma de intercambio de información bancaria en tiempo real, que permitirá detectar operaciones sospechosas con mayor rapidez.
La decisión ocurre tras las recientes sanciones de la CNBV por más de 185 millones de pesos a Intercam, CIBanco y Vector Casa de Bolsa, señaladas por irregularidades vinculadas a presunto lavado de dinero.
Recomendaciones para usuarios
- Llevar una identificación vigente para operaciones importantes.
- Evitar manejar grandes cantidades en efectivo.
- Consultar los límites y políticas específicas de cada banco.
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